晨报记者 吴艺璇
借款后多次还款“平账”，欠款竟“越平越多”，从5万元一路飙升至60万元，杨浦区的陆先生陷入了一场由三家“套路贷”诈骗团伙设计的层层圈套中。
近日，杨浦区审结一起“套路贷”恶势力案件，在案件侦办及起诉过程中，一次捣毁三个“套路贷”诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人11名。
据统计，2018年1月23日至2019年6月14日，全区共摧毁涉恶犯罪集团1个，涉恶犯罪团伙10个，破获刑事案件23起，刑拘犯罪嫌疑人78人，查封、冻结、扣押涉案资产758万元。杨浦区检察院共提起公诉涉恶刑事案件13件30人，区法院一审判决9起24人。
借5万元写60万元欠条
2018年5月，市民陆先生向杨浦警方报警称，几年前，他向某资产管理公司借款5万多元，如今却被要求还款60万元。
接报后，杨浦警方成立专案组开展调查。据介绍，2015年6月,陈先生因需要资金周转，结识了某资产管理公司负责小额贷款的周某、滕某。陆先生与该公司签订了5万元的借贷合同，双方约定借款利息为3.6万元。
此时，当一张金额为13万元的借条摆在陆先生面前时，滕某向有异议的陆先生解释称，这张借条作为及时还款的“保证金”，只要陆先生按期还钱，还款额还是按照借款合同来算。着急用钱的陆先生便按要求写下了欠条。
在银行里，周某、滕某向陆先生银行账户直接转入了13万元。而随后的操作让陆先生有些“眼花缭乱”。
完成转账后，两人又让他将刚入账的钱全部取出，并以收取服务费、好处费以及第一笔利息等理由，从陆先生手中要走了10万余元。如此下来，13万元的借款实际到手只有2万多元。
至2016年3月，陆先生因无钱偿还越来越大的欠款，在滕某的介绍下，又向马某借款3万元，并如此前一般操作，写下了7万6千元的虚高借条。
2016年5月，马某以陆先生还款超期违约为由，要求其立即全额还款。在陆先生表示无力归还后，其又介绍朋友陈某、王某等人为其“平账”。此时，陆先生已经走上了一条“不归路”。
最终，在陈某、王某等人的胁迫下，他先后写下了10万元、20万元、30万元等多张欠条。钱款依然是通过银行走账，在陆先生的银行账户里“过”了一圈，便又回到了陈某、王某的手中。
在马某等人几经转手和层层“平账”下，至案发前，陆先生已签下高达60万元的欠条，而其实际借款只有5万余元。
分工明确且相互勾连
杨浦警方确认这是一起“套路贷”诈骗案件后，通过对涉案资金流的分析以及涉案人员银行账户的甄别，锁定了11名犯罪嫌疑人，并梳理出了分别以腾某、王某、陈某为首的三个“套路贷”犯罪团伙。
专案组发现，这三个“套路贷”犯罪团伙分工明确且相互勾连，其中任一团伙诱骗借款人签订虚高借条且完成“虚假流水转账”后，便会再以所谓“平账”为由进行转包，将虚高借条转卖给其余两个“套路贷”团伙，并从中抽佣获利。而借款人的“欠款”则在一次次“平账”中不断上升。
在掌握大量犯罪证据后，2018年6月13日凌晨，11名犯罪嫌疑人被杨浦警方抓获。
经核实，自2015年以来，这三个“套路贷”犯罪团伙先后实施“套路贷”诈骗犯罪7起，案值高达420余万元。
2019年2月28日，杨浦区法院对该案件作出了一审判决，依法判处被告人有期徒刑二年六个月至五年不等的刑罚，并处罚金。在被告人提出上诉后，该案二审维持原判。
三位一体同步扫黑除恶
杨浦区将“传压力”作为扫黑除恶专项斗争的动力源，推行党政“一把手”签字背书制度，层层传导压力、层层压实责任，在“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”方面真正做到守土有责、守土负责、守土尽责。
固本强基、维护社会大局稳定，是扫黑除恶专项行动的重要意义所在。为此，杨浦区紧盯重点行业、重点领域，彻底扫除存量、坚决遏制增量，深化源头治理，打防结合、标本兼治，切实加强行业领域管理和基层社会治理，切实加强基层党组织建设，持续净化政治生态和社会风气。
要扫黑除恶，必须要清除黑恶势力滋生的土壤，杨浦区依托近几年大力建设的“雪亮工程”、“智慧公安”等现代化科技手段，全面加强对各类线索的深挖细查，坚持扫除黑恶势力、“打伞破网”、“打财断血”三位一体同步推进。
针对涉黑涉恶案件，杨浦区还建立了依法快立、快审、快判机制，对“套路贷”、“非法现金贷”等建立专案专办机制。同时，结合“严扫净保”等专项行动，集中整治社会治安隐患和各类乱象，确保辖区治安稳定。
据统计，2019年1至5月，全区报警类110警情同比下降16.1%，刑事案件破案数同比上升12.3%，命案、两抢破案率均达100%。
来源：新闻晨报 作者：吴艺璇
