闵行区一“套路贷”团伙被提起公诉:200万元借条到账仅70余万元

诱骗他人进入赌局欠下巨额债务,签下200万元的高利息借条,到账却仅有70余万元,这一“套路贷”团伙不仅提供借款服务,还有“代为转账还款”业务。然而,在警方专案组调查时,一封来自嫌疑人的投诉信,反而让警方发现了犯罪团伙更深的“套路”。

2018年12月,闵行警方经过缜密部署,一举将钱某山等6名犯罪嫌疑人抓获归案。2019年1月,该团伙成员分别因涉嫌诈骗罪、开设赌场罪、虚假诉讼罪被检察院提起公诉。

200万元借条到账只有70余万元

2018年2月,报警人张先生、王先生来到上海市公安局闵行分局杜行派出所报案,称在2017年末至2018年初期间,被他人诱骗、威逼后欠下巨额债务,签下高额利息借条。

2017年11月开始,报警人张先生的同学张某俊唆使他和朋友王先生到朋友家参与赌博。然而,令他没想到的是,在同学的引诱下他和王先生竟然越陷越深。

短短3个月的时间,张先生就欠下了高达36万元的债务,而朋友王先生也欠下80万元的巨额债务。两人每天面对债主上门催讨,有家难回,只能到处东躲西藏。

就在此时,有“好心人”联系他们,说是能帮助他们“解套”。于是,两人经中间人介绍后认识了钱某山,并被迫按照钱某山的要求操作,签下了近三百万元的高息借条。

没想到,不久之后他们就收到了法院的传票,钱某山向法院提起诉讼,要求他们还钱。走投无路之下,两人选择了报警。

接到报警后,闵行公安分局刑侦支队与杜行派出所成立专案组,对案件展开侦查。侦查员发现,两名被害人分别通过中间人鲁某、占某、张某俊与钱某山签下借条,虽然王先生借条上的借款金额高达200万元,但实际到账的借款仅有70余万元。

从报警人王先生的银行账户流水来看,从债主钱某山名下转出的钱虽然曾到过王先生账户上,但是又很快流转到了中间人鲁某账户上。原来,鲁某曾说可以替王先生把钱转给债主,王先生听信后就把借款转给了鲁某。而实际上,鲁某却将这笔钱占为己有。

同样的手法也发生在张先生身上。中间人占某介绍张先生向钱某山、江某、张某娟等人借钱并签下了高额利息的借条,同样到手的借款远低于借条上的金额,而借款又很快被中间人占某以代其偿还债务为由,将欠款占为己有。

专案组收到嫌疑人的投诉信

随着案件侦查的深入,民警发现这是一个有组织的“套路贷”团伙。江某、张某娟、张某清负责设局引诱被害人参与赌博欠下债务,鲁某、占某、张某俊负责作为中间人向张先生、王先生提供借款渠道,还提供“代为转账还款”服务,而两人的最大债主均是钱某山。

就在侦查员对该团伙成员进行深入调查的时候,专案组竟然收到了钱某山寄来的投诉信,称警方对他的调查影响到了其与张先生的债务诉讼。

然而,民警在侦查中却发现,钱某山提供给法院的借条上有手工篡改的痕迹。根据国家相关法律,日息5%的借款属于高额借贷,无法得到法院的支持认可。为了打赢官司,钱某山将“日息5%”篡改为“月息5%”。

由此,专案组推断,钱某山并非简单的债主,很可能与几名中间人存在利益关系,故意虚构高额借条。

通过两名被害人的辨认及查询涉案人员的银行账户流水,专案组最终确定了以上嫌疑人的身份及犯罪事实。令人意想不到的是,犯罪团伙中的3名成员鲁某、占某、张某俊,本身也是这一套路贷团伙的受害者,三人最初也是因为参与赌博欠下巨额债务。而钱某山告诉三人,可以多带些经济条件不错的人来“玩”,介绍“放贷业务”就可以抵债,三人因此走上了为虎作伥、违法犯罪的道路。

2018年12月1日,经过精心部署,闵行公安分局刑侦支队会同杜行派出所兵分多路,同时在杜行及航华地区开展抓捕行动,一举将钱某山等6名犯罪嫌疑人抓获归案。

经审讯,鲁某承认了其引诱被害人王先生通过江某等人参与网络赌博从中牟利的犯罪事实。该团伙其他成员也陆续供述了自己的违法犯罪事实。

2019年1月,该团伙成员分别因涉嫌诈骗罪、开设赌场罪、虚假诉讼罪被检察院提起公诉。

来源:周到上海       作者:吴艺璇